Giao dịch ký quỹ

Tổng quan về giao dịch ký quỹ

• Giao dịch ký quỹ (margin trading) là hình thức vay tiền CTCK để mua chứng khoán. Hoạt động giao dịch ký quỹ tạo ra những cơ hội tốt, nâng cao hiệu quả đầu tư nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Việc tìm hiểu cẩn trọng về giao dịch ký quỹ là điều vô cùng quan trọng để thu về lợi nhuận tốt và tránh các rủi ro.
• Giao dịch ký quỹ về bản chất là sử dụng đòn bẩy trong hoạt động đầu tư chứng khoán. Rất dễ hiểu, nếu hoạt động đầu tư của bạn có hiệu quả, mức sinh lời từ khoản đầu tư có thể tăng lên gấp bội so với việc chỉ sử dụng vốn của chính mình.
• Mỗi loại hình nghiệp vụ đều có những ưu điểm và nhược điểm nhất định. Nhà đầu tư cần nghiên cứu kỹ xu thế thị trường, khả năng của bản thân, phương pháp đầu tư, cổ phiếu đang đầu tư để đưa ra quyết sách phù hợp. Lời khuyên là nếu xác định xu thế của thị trường là xu thế tăng, nhà đầu tư có thể gia tăng thêm phần lợi suất từ hoạt động mua ký quỹ.

Cách thức và hướng dẫn thực hiện Giao dịch ký quỹ

1. Hạn mức cho vay

• Không vượt quá 3% vốn chủ sở hữu của NVS theo Báo cáo tài chính được kiểm toán gần nhất.
• Khách Hàng có thể giải ngân nhiều lần nhưng tổng dư nợ vay (bao gồm cả gốc và lãi) tại bất kỳ thời điểm nào cũng không vượt quá Hạn Mức Cho Vay. Vì bất cứ lý do gì, nếu Khách Hàng có tổng dư nợ vay vượt quá Hạn Mức Cho Vay thì Khách Hàng phải thanh toán phần vượt quá ngay trong ngày.

2. Tỷ lệ ký quỹ

• Trong đó:
  • Tài Sản Thực Có = Tổng Tài Sản – Dư Nợ Ký Quỹ.
  • Dư Nợ Ký Quỹ = Tổng dư nợ gốc và lãi vay của Các Khoản Vay.
  • Tổng Tài Sản = Tiền + Tiền bán chứng khoán đang chờ về + Tổng Giá Trị Của Chứng Khoán Ký Quỹ hiện có và/hoặc đang chờ về trên TKGDKQ.

• • Tỷ lệ ký quỹ ban đầu: 50%.
  • Tỷ lệ ký quỹ an toàn: 40%.
  • Tỷ lệ ký quỹ cảnh báo: 35%.
  • Tỷ lệ ký quỹ xử lý: 30%.

3. Quy định về khoản vay

• Lãi suất vay GDKQ: 0.04%/ngày.
• Lãi quá hạn: 150% lãi trong hạn.
• Thời hạn vay GDKQ và điều kiện gia hạn hợp đồng:
  • Tối đa là 90 (chín mươi) ngày kể từ ngày NVS giải ngân Khoản Vay.
  • Thời Hạn Vay có thể được gia hạn tối đa 90 (chín mươi) ngày.
  • Ngày bắt đầu tính Lãi Suất Cho Vay: Ngày NVS giải ngân Khoản Vay.
  • Lãi Suất Cho Vay: 0,04%/ngày. Lãi vay tối thiểu là 50.000 (năm mươi nghìn)đồng.
  • Lãi suất quá hạn bằng 150% Lãi Suất Cho Vay.

4. Phương thức thực hiện lệnh gọi ký quỹ bổ sung

Bước 1

Kể từ khi nhận được lệnh gọi ký quỹ bổ sung, khách hàng phải thực hiện việc bổ sung tài sản thế chấp để tối thiểu đảm bảo tỷ lệ ký quỹ duy trì, việc bổ sung tài sản thế chấp được thực hiện dưới các hình thức sau:

• Bổ sung tài sản thế chấp bằng chứng khoán, giá trị chứng khoán ký quỹ bổ sung được tính theo công thức sau:

• Trường hợp bổ sung tiền, số tiền bổ sung được xác định theo công thức sau:

Bước 2

• Công ty chứng khoán có quyền bán chứng khoán thế chấp trên tài khoản giao dịch ký quỹ của khách hàng khi khách hàng không bổ sung hoặc bổ sung không đầy đủ tài sản thế chấp trong thời hạn theo lệnh gọi ký quỹ bổ sung.
  • Trường hợp khách hàng không bổ sung hoặc chỉ bổ sung một phần tài sản thế chấp, tùy thuộc vào giá trị tài sản thế chấp cần bổ sung còn lại nhỏ hơn hoặc lớn hơn tổng giá trị chứng khoán có trên tài khoản giao dịch ký quỹ, công ty chứng khoán được thực hiện bán một phần hoặc toàn bộ số chứng khoán thế chấp.
  • Trước khi thực hiện lệnh bán chứng khoán thế chấp, công ty chứng khoán có trách nhiệm thông báo cho khách hàng và sau khi bán, công ty chứng khoán có trách nhiệm gửi cho khách hàng bảng sao kê kết quả giao dịch bán chứng khoán thế chấp theo phương thức được thỏa thuận bằng văn bản giữa công ty chứng khoán và khách hàng.
• Trường hợp công ty chứng khoán bán toàn bộ chứng khoán có trên tài khoản giao dịch ký quỹ theo yêu cầu của khách hàng hoặc khi thực hiện lệnh gọi ký quỹ bổ sung, khách hàng chỉ được rút phần tiền còn lại (nếu có) từ số tiền bán chứng khoán trên tài khoản giao dịch ký quỹ sau khi đã khấu trừ dư nợ ký quỹ.
• Trường hợp tổng tài sản trên tài khoản giao dịch ký quỹ của khách hàng sau khi bán chứng khoán thế chấp không đủ bù đắp dư nợ ký quỹ và khách hàng không thực hiện việc thanh toán phần nợ vay còn lại theo thỏa thuận tại Hợp đồng mở tài khoản giao dịch ký quỹ, công ty chứng khoán thực hiện việc thu hồi nợ theo phương thức thỏa thuận trong Hợp đồng mở tài khoản giao dịch ký quỹ và theo quy định pháp luật.

Biểu phí

• Bảng giá dịch vụ chứng khoán tại Công ty Cổ phần Chứng khoán Navibank (áp dụng từ ngày 01/12/2023)

Xem chi tiết tại đây.